Enkele opties om u te helpen uw investeringen bij te houden
Het hanteerde herinvesteringsprogramma's voor dividenden , berekende de belastinggrondslag van elke positie en trok real-time updates van internetkoersen om u actuele informatie over de staat van uw fortuin te geven.
In de jaren die zijn verstreken sinds Microsoft aankondigde dat het het programma zou beëindigen, zijn er verschillende alternatieven beschikbaar, waarvan sommige online worden gehost onder de software als een servicemodel, terwijl andere programma's zijn die u op uw computer kunt installeren. Hier zijn enkele van de meest populaire opties die u mogelijk wilt overwegen als u uw investeringen wilt bijhouden.
Uw investeringen online volgen met Software as a Service
Met de volgende serviceproviders kunt u zich overal ter wereld online aanmelden bij uw account zolang u een internetverbinding hebt.
- Portals van klanten - Als u een rijke of vermogende belegger bent, werkt u waarschijnlijk rechtstreeks met een financieel adviseur of met een vermogensbeheergroep. Tegenwoordig is het gebruikelijk dat ze online portals hebben voor klanten waarmee de klant zijn of haar hele financiële leven kan volgen, inclusief de zogenaamde "weggehouden" activa bij verschillende bedrijven. Deze portals zijn krachtige tools die het leven veel eenvoudiger maken en die vaak worden gedekt door de beleggingsadvieskosten die u aan uw professional betaalt.
- Persoonlijk kapitaal - In de afgelopen jaren is persoonlijk kapitaal een van de populairste manieren geworden om investeringen bij te houden bij mensen die niet werken met een meer traditionele geregistreerde beleggingsadviseur . Het heeft momenteel meer dan 1.000.000 mensen die het gebruiken, en 226 miljard dollar aan activa volgen. De gratis software-as-a-service maakt prachtige grafieken en grafieken die uw inkomens-, bestedings- en portefeuilleposities in kaart brengen. Het kan uw prestaties vergelijken met uw favoriete beursindex . Het kan uw vermogen analyseren om u een idee te geven van uw werkelijke blootstelling aan bepaalde bedrijven in meerdere accounts en instellingen. Het graaft in uw 401 (k) -plan om u te helpen begrijpen welke kostenratio voor beleggingsfondsen u betaalt voor uw pensioenpakket.
- Mint.com - Een andere zeer populaire website voor het bijhouden van beleggingen, met Mint.com kunt u uw accountinformatie van andere instellingen invoeren en deze allemaal samengevoegd weergeven op één scherm. U kunt vervolgens zelf budgetten instellen, zien hoeveel u uitgeeft aan specifieke categorieën, de investeringskosten die u betaalt bijhouden en uw individuele accounts vergelijken met benchmarks zoals de S & P 500 of Dow Jones Industrial Average .
- Morningstar.com - Degenen die inschrijven op Morningstar.com kunnen niet alleen toegang krijgen tot hun ratings over aandelen en beleggingsfondsen, maar ook online portfolios opzetten. Toen ik dit artikel voor het eerst schreef, is het niet geïntegreerd met andere sites, dus je moest al je informatie handmatig invoeren vanuit je brokerage-statements, maar het heeft een speciale functie die geen van de anderen X-Ray biedt. Met dit röntgenapparaat kunt u uw beleggingsfondsen invoeren. Vervolgens kunt u zien wat uw werkelijke portefeuilleposities zijn door de onderliggende aandelen in elk van die fondsen op te splitsen. Als u bijvoorbeeld voor $ 1.000.000 aan Vanguard S & P 500-indexfonds in uw 401 (k), Roth IRA, SEP-IRA en brokerage-account had , vanaf de eerste keer dat ik dit artikel in juli 2009 schreef, bent u echt bezat $ 33.400 aan Apple-aandelen, $ 24.700 aan Exxon Mobil-aandelen, $ 18.800 aan Microsoft-aandelen, $ 16.400 aan Johnson & Johnson-aandelen, $ 14.600 aan aandelen van General Electric, $ 14.300 aan aandelen van Chevron, $ 14.200 aan aandelen Wells Fargo, et cetera . Dit komt omdat de index niet echt bestaat, je koopt individuele aandelen via een gepoolde structuur.
Uw investeringen volgen met spreadsheets
Voor diegenen die een extra mate van controle willen over hun beleggingstracking, zijn aangepaste spreadsheets een van de beste opties. Er zijn meestal twee belangrijke keuzes in deze categorie.
- Microsoft Excel - Hoewel de mogelijkheid om real-time aandelenkoersen te importeren voor de gemiddelde belegger hopeloos ontoereikend is, kan Microsoft Excel worden gebruikt om de kostenbasis voor belastingen op individuele kavels te volgen, alsook om het totale dividendinkomen te berekenen of in kaart te brengen op een dividendschema, inclusief waarschuwing over een ex-dividenddatum .
- Google Spreadsheets - Het gratis online spreadsheetprogramma van Google is niet zo krachtig als Excel, maar het maakt het eenvoudiger om uw documenten automatisch bij te werken met informatie uit openbare financiën zoals Yahoo. Omdat het een op internet gebaseerd programma is, kunt u zich bovendien overal ter wereld aanmelden bij uw Google-account om toegang te krijgen tot uw Google-spreadsheets.
Software gebruiken om uw investeringen te volgen
Veel beleggers willen nog steeds dat software op hun lokale systeem is geïnstalleerd (in verschillende gevallen bevat de desktop-software extra functies die niet beschikbaar zijn via online programma's). Over het algemeen zijn er een paar opties.
- Quicken - Als u de investeringsversie van Quicken koopt , zal de typische retailbelegger grotendeels merken dat deze aan de meeste van zijn of haar behoeften voldoet.
- QuickBooks - Accountants of geavanceerde beleggers die zich prettig voelen bij GAAP zullen de flexibiliteit waarderen van het gebruik van een traditioneel boekhoudsoftware-programma om hun beleggingen te beheren. Persoonlijk gebruik ik een mix van spreadsheets en QuickBooks Pro om de bezittingen van mijn landgoed te bewaken. Tegenwoordig werkt Intuit hard om iedereen naar zijn online platform, QuickBooks Online, te pushen, dat beschikbaar is in meerdere lagen en op meerdere prijsniveaus.
- Fondsbeheerder - Er is een softwareprogramma met de naam Fund Manager. Het is het dichtst bij professioneel volgen van beleggingen voor kleine beleggers. Het kan zeer krachtig zijn, met name voor diegenen die in gemeentelijke obligaties of bedrijfsobligaties beleggen, dingen bijhouden zoals opgebouwde rente, de volgende coupondatum en opbrengst tot einde looptijd.
Kies het programma voor het traceren van investeringen dat het beste werkt voor uw gezin
Uiteindelijk is het beste programma voor het volgen van investeringen een programma dat voor u werkt. Het beste programma ter wereld is waardeloos als je het niet gebruikt of je vindt het te veel gedoe.