8 tips over beleggen in beleggingsfondsen: basisbeginselen voor beginners
Hier zijn de 16 beste tips voor het beleggen van succes met beleggingsfondsen, vanaf het begin van het financiële planningsproces tot selectie, analyse tot het bouwen van een portfolio, belastingen en meer ...
Investeren in beleggingsfondsen Tip # 1: hoe te beginnen met beleggen
Beleggen begint voordat u het eerste beleggingsfonds koopt (of voordat u het volgende beleggingsfonds koopt). Als u net bent begonnen met beleggen met beleggingsfondsen , wilt u misschien beginnen met een uitgebalanceerd fonds . U zult ook vragen willen stellen: wat wilt u bereiken met uw spaargeld? Heeft u specifieke doelen, zoals sparen voor pensionering, of heeft u een aantal algemeen gedefinieerde doelen, zoals de accumulatie van welvaart voor het algemene doel van het versterken van uw financiële zekerheid? Wat is je tijdshorizon ? Een jaar? Vijf jaar? 10 jaar?
Investeren in beleggingsfondsen Tip # 2: ken uw risicotolerantie
Voordat u uw geld kiest, moet u een goed idee hebben van het risico dat u kunt verdragen. Uw risicotolerantie is een maat voor hoeveel schommelingen (ook wel volatiliteit-ups en downs) of marktrisico u kunt omgaan. Als u bijvoorbeeld zeer angstig wordt wanneer uw accountwaarde op $ 10.000 met 10% (tot $ 9.000) daalt in een periode van één jaar, is uw risicotolerantie relatief laag: u kunt geen investeringen met hoog risico tolereren.
Beleggen in beleggingsfondsen Tip # 3: Bepaal uw activaspreiding
Zodra u uw risicotoleratieniveau hebt bepaald, kunt u uw activaspreiding bepalen. Dit is de mix van beleggingsactiva (aandelen, obligaties en contanten) die uw portefeuille omvat. De juiste activaspreiding weerspiegelt uw niveau van risicotolerantie, dat kan worden beschreven als ofwel agressief (hoge tolerantie voor risico), matig (middelmatige risicotolerantie) of conservatief (lage risicotolerantie).
Investeren in beleggingsfondsen Tip # 4: Bekijk de basistypen en categorieën van beleggingsfondsen
Beleggingsfondsen zijn ingedeeld in categorieën per activaklasse (aandelen, obligaties en contanten) en vervolgens verder ingedeeld naar stijl, doelstelling of strategie. Door te leren hoe beleggingsfondsen worden ingedeeld, kan een belegger leren hoe hij de beste fondsen kan kiezen voor activaspreiding en diversificatie . Er zijn bijvoorbeeld aandelenfondsen, obligatiefondsen en geldmarktfondsen . Aandelen- en obligatiefondsen , als primaire fondstypes, hebben tientallen subcategorieën die de beleggingsstijl van het fonds verder beschrijven.
Investeren in beleggingsfondsen Tip # 5: Leer hoe u de beste fondsen kiest
Met duizenden beleggingsfondsen om uit te kiezen en honderden verschillende fondsfamilies die hen aanbieden, kan een belegger last hebben van overbelasting en mogelijk onnodige fouten maken. Zonder enige twijfel, onbelaste fondsen zijn de beste keuze voor beleggers in beleggingsfondsen.
Nu u weet wat uw asset-allocatie is, moet u beginnen met het kiezen van de beste beleggingsfondsen voor u en uw beleggingsdoelen. Als u een brede keuze aan beleggingsfondsen hebt, begint u met het gebruik van een fonds screener of vergelijkt u eenvoudig de prestaties met een benchmark. U zult ook belangrijke kwaliteiten van beleggingsfondsen, zoals fondskosten en -uitgaven (zie de kostenratio ) en beheerderstransure willen overwegen.
Zorg er vooral voor dat u een gevarieerde selectie van fondsen kiest die overeenkomen met uw risicotolerantie en beleggingsdoelen.
Mutual fund-onderzoek kan eenvoudiger worden gemaakt met een goede online onderzoekstool. Of u nu een beginner of een pro bent en als u op zoek bent naar de beste beleggingsfondsen, een bestaand fonds bestudeert, verschillende fondsen vergelijkt of screent of als u alleen maar iets nieuws wilt leren, behoren deze sites voor onderzoek naar beleggingsfondsen tot de beste.
In het verleden behaalde resultaten van een beleggingsfonds zijn mogelijk geen garantie voor toekomstige resultaten, maar als u weet hoe u de prestaties moet analyseren - als u weet waar u op moet letten en wat u moet vermijden - kunt u betere beleggingsbeslissingen nemen.
Als u vermoedt dat de beste S & P 500-indexfondsen de fondsen zijn met de laagste kostenratio's, bent u meestal correct. Naast lage kosten bestaat er echter een delicaat evenwicht tussen wetenschap en kunst voor indexering, waardoor slechts enkele beleggingsfondsen in staat zijn de beste indexfondsen aan te bieden.
Investeren in beleggingsfondsen Tip # 6: Bouw uw portfolio van beleggingsfondsen
Het opbouwen van een portefeuille van beleggingsfondsen is vergelijkbaar met het bouwen van een huis: er zijn veel verschillende soorten strategieën, ontwerpen, gereedschappen en bouwmaterialen; maar elke structuur deelt enkele basisfuncties. Om de beste portefeuille van beleggingsfondsen te bouwen, moet u verder gaan dan het advies van de wijze, "Zet niet al uw eieren in één mandje:" Een structuur die de tand des tijds kan doorstaan, vereist een slim ontwerp, een sterke basis en een eenvoudige combinatie van beleggingsfondsen die goed werken voor uw behoeften.
Beleggen in beleggingsfondsen Tip # 7: Ken de basisprincipes van beleggingsfondsenbelastingen
Hoe verlaag je belastingen op beleggingsfondsen ? Welke soorten fondsen zijn het beste voor belastbare rekeningen ? Waarom heb je een 1099 ontvangen? Inzicht in de belastingheffing op beleggingsfondsen zal u helpen uw algehele rendement te verbeteren door een slimmere belegger te zijn. Zoals ze zeggen, "Niets is zeker in het leven, maar dood en belastingen." Belastingen kunnen echter worden geminimaliseerd of zelfs worden vermeden met betrekking tot beleggingen in beleggingsfondsen . Daarom kunt u, met kennis van de basisprincipes van de belasting op beleggingsfondsen, uw totale rendement op de beleggingsportefeuille verhogen.
Investeren in beleggingsfondsen Tip # 8: Vermijd de Dave Ramsey Fout
Dave Ramsey is een goede entertainer en lijkt een echt aardige persoon. Met betrekking tot beleggingsfondsen in het bijzonder, zijn zijn beleggingsfilosofieën grenzend aan gevaarlijk. Beleggers in beleggingsfondsen kunnen een aantal goede tips krijgen van zijn talkshow, maar het is verstandig om het verschil te begrijpen tussen entertainment en goede investeringspraktijken.
Bekijk dit artikel over wat Dave Ramsey fout doet met beleggingsfondsen .
Gewapend met slechts een handvol tips over beleggingsfondsen, kunnen beleggers er goed aan doen hun eigen portefeuilles op te bouwen. Maar vergeet niet dat onderzoek, analyse en portefeuillebeheer voor beleggingsfondsen niet voor iedereen is. Als je het niet leuk vindt om te doen, is de kans groot dat je er niet goed in bent.
Disclaimer: De informatie op deze site is uitsluitend bedoeld voor discussiedoeleinden en mag niet verkeerd worden geïnterpreteerd als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of verkopen.